Cómo transferir los Bonos de Ahorro de los Estados Unidos en un plan 529

Ciertos tipos de bonos de ahorro de EE.UU. se puede rodar en un plan de educación 529 para pagar la matrícula de la universidad. Dado que los bonos de ahorro son suscritos por el gobierno de EE.UU. , que proporcionan un método seguro de ahorro para la educación superior. Sin embargo , existen restricciones y limitaciones a tener en cuenta al considerar la transferencia de Bonos de Ahorro de los Estados Unidos en un plan 529. Instrucciones Matemáticas 1

Compruebe definición series de los bonos de ahorros para asegurarse de que reúnen los requisitos para la transferencia en un plan 529. Sólo los bonos de la serie E y serie EE emitidos después de 1989 son elegibles para ser volcado en un plan 529. Asegúrese de que el propietario de los bonos fue de al menos 24 años de edad el día de su expedición y el niño que va a utilizar los fondos para el propósito de la educación aparece como un beneficiario.
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Leer Publicación 970 emitido por el Servicio de Rentas Internas ( IRS ) para averiguar límites a los ingresos de los bonos de ahorro de educación. La publicación está disponible para su descarga en el sitio web del IRS ( ver Recursos más adelante ) . Los límites de ingresos pueden cambiar de un año a otro , así que asegúrese de que usted está buscando en los números del año en curso . Asegúrese de que los ingresos totales que se está declarando en sus declaraciones de impuestos están dentro de los límites establecidos por el IRS .
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Llenar y presentar la Educación Superior 529 Formulario de Inscripción junto con el Fondo de Transferencia /Rollover formulario. Estos formularios estarán disponibles en la institución financiera que la administración de su plan 529 . Durante la transferencia , tendrá que especificar la cantidad amortizada los Bonos de Ahorro de los Estados Unidos .
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presentar una declaración de impuestos conjunta , si está casado . Debe hacerlo para calificar para la exclusión del impuesto sobre la redención de los bonos de ahorro . Si usted está planeando la educación de su hijo , los bonos deben estar registrados en cualquiera de su nombre o de su cónyuge.
5 Formulario

Archivo 8815 con sus declaraciones de impuestos . Esto asegurará que la redención de los bonos de ahorro se marcan como se dio la vuelta a un plan 529 y por lo tanto mantener los beneficios fiscales. Puede descargar el formulario del sitio web del Servicio de Impuestos Internos .